Новости



Протокол заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

Протокол заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

Протокол заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

Присутствовали:

представители государственных органов и общественных организаций
(по списку)

 

Повестка дня:             

1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид;

2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи.

3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид


ПРОТОКОЛ

заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

 

г. Алматы

№ 7

                                                                                                    от 31 марта 2021 года

 

Присутствовали:

представители государственных органов и общественных организаций
(по списку)

 

Повестка дня:             

1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид;

2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи.

3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид


1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид.

(Абдрахманов Н.А., Канатбаева А.Ш., Кусетов С.С. представители общественных организаций)


1. Департаментом защиты прав потребителей финансовых услуг АРРФР (Канатбаевой А.Ш.) представлена информация о размещении материалов по повышению финансовой грамотности населения (на сайте Fingramota.kz., в социальных сетях и т.д.). Отмечено, что существует проблема общего целевого охвата населения. Для более широкого охвата населения, Агентством направлено письмо в местные исполнительные органы о проведении лекций и семинаров на местах в мае 2021 года (для работников градообразующих предприятий, социально уязвимых слоев населения, для студентов ВУЗов и т.д.), в связи с эпидемиологической ситуацией будет проводиться в форме онлайн-обучения.

2. Руководителем Общественного фонда «Социальный дом «Rahym» (Шералиева Б.К.) отмечено, что существует проблема об агитации со стороны агентов финансовых пирамид (агрессивная реклама, проведений лекций и т.д.).

Предложено рассмотреть вопрос о необходимости открытия в СМИ информационного (новостного) канала о финансовых пирамидах.

3. Президентом «Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан» (Шайх К.А.) озвучено, что в основной массе финансовые пирамиды регистрируются, как потребительские кооперативы, жилищно-строительные кооперативы, и компании занимающиеся сетевым маркетингом (MLM). В данное время Ассоциацией проводится работа касательно деятельности кооперативов, проводятся онлайн обучения, определены стандарты для кооперативов.

Вместе с тем, Ассоциация предлагает оказать содействие для идентификации финансовых пирамид, которые маскируются под кооперативы. Также при Ассоциации создан Комитет по MLM-индустрии.

Также, предложено всем государственным органам размещать информацию (презентации, информационные видеоролики, списки компаний имеющих признаки финансовых пирамид и т.д.) на информационной площадке   Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан (Kooperativ.kz).

4. АРРФР (Абдрахманов Н.А.) поддержал предложение касательно проведения работы общественных организаций непосредственно с кооперативами (предоставления рекомендаций, стандартов, обучающих материалов). Необходимо проработать механизм по реализации данного предложения.

5. Общественными организациями сообщено, что к уголовной ответственности не привлекаются агенты - «зазывалы» финансовых пирамид?

Заместителем начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК (Кусетов С.С.) отмечено, что в уголовном законодательстве отсутствует возможность привлечения к уголовной ответственности так называемых «зазывал». При этом каждое дело индивидуальное и уникальное, в отношении данных лиц, возможно возбуждение уголовного дела по статье 190 УК РК «Мошеничество».

6. Заместителем Председателя Абдрахмановым Н.А. поручено ДЗППФУ (Канатбаева А.Ш.) запросить информационный материал по «зазывалам» и по кооперативам от общественных организаций. Также включить данные вопросы в План работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид и согласовать с общественными организациями.


2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи.

(Абдрахманов Н.А., Кутепов С.С. Турлыбаев О.Н., представители общественных организаций)

1.  Заместителем начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК Кусетовым С.С озвучено, что у каждого начальника Департамента областей, регионов, министерства, имеются блоги на офицальных сайтах. На все письма и жалобы достаточно быстро предоставляются ответы. Также действует онлайн приложение «102» которое можно скачать в Play Market, где также можно подать обращение/жалобу (аналог приложений вызова Такси). Касательно улучшения взаимодействия государственных органов есть действующий План, в рамках взаимодействия государственных органов от АРРФР получено 24 материала, по 3 из них заведены уголовные дела и ведется следствие.      

2. Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК Турлыбаев О.Н. – все обращения рассматриваются в рамках законодательства и информация предоставляются в установленные государством сроки.

3. Руководитель ОЮЛ «Ассоциация Национальная Лига Ломбардов Казахстана» Абзалилов Р.Ш. сообщил, что на сегодняшний день для того, чтобы отправить информацию о выявлении компании, имеющей признаки финансовой пирамиды Ассоциация обращается сразу в 3 государственных органа одновременно (Агентство, АФМ, МВД). Необходимо определить единую площадку, либо один государственный орган (например ГП) для подачи таких обращений для того, чтобы данный орган распределял сам и далее направлял по компетенции соответствующего государственному органу (при наличии ранее заведенного дела). Также необходима единая площадка/портал для получения достоверной информации, необходим реестр компаний, в отношении которых ведется досудебное разбирательство, возбуждены уголовные дела либо уже имеется решение суда по фактам создания финансовых пирамид.

4. Абдрахманов Н.А. сообщил, что в случае предоставления списка/реестра компаний в отношении которых возбуждены уголовные дела и рассмотеренные судом по фактам создания финансовых пирамид от правоохранительных органов (АФМ, МВД), Агентство готово разместить данный список/реестр на сайте Fingramota.kz.  

5. Первый вице-президент Республиканского общественного объединения «Евразийский союз юристов и медиаторов «Praktikos» Созакбайулы К. Озвучил, что общественные организации подписавшие данный Меморандум в данное время не могут записаться на прием в районные, областные подразделения правоохранительных органов для проведения конструктивного диалога.

6. Абдрахманов Н.А. сообщил о том, что необходимо выработать канал обратной связи по каждому государственному органу со связью с общественными организациями/институтами гражданского общества (единый формат для всех ГО). Данный вопрос необходимо правоохранительным органам проработать совместно с общественными организациями.


3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид

(Абдрахманов Н.А., Шагдаров М.А., Турлыбаев О.Н., представители общественных организаций)

1.  Начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций Агентства Шагдаров М.А. озвучил, что Агентством разработан План мероприятий по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид.

По вопросам включения дополнительных предложений в проект Плана мероприятий необходимо направлять информацию в адрес Агентства.

2. Руководителем Общественного фонда «Социальный дом «Rahym» (Шералиева Б.К.) – озвучено, что в период длительного проведения следствия, мошенникам дается возможность продать либо переписать имущество на третьих лиц, а также выясняется, что имущество уже находится в залоге в связи с тем, что арест на имущество не возлагался. Поэтому правоохранительным органам при возбуждении уголовного дела по финансовым пирамидам, необходимо оперативно наложить арест на все имущество подозрительной компании.

3. Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК Турлыбаев О.Н. озвучил, что в данное время у многих граждан очень низкая правовая культура и финансовая грамотность. При вызове следователем АФМ вкладчиков финансовых пирамид (потерпевших), многие вкладчики отказываются от дачи показаний и отказываются писать заявления на незаконные действия компаний. Поэтому общественным организациям/институтам гражданского общества необходимо оказывать содействие по разъяснению населению о том, что деятельность организаций, в отношении которой заведено уголовное дело имеет признаки финансовой пирамиды и желательно вкладчикам обратиться в правоохранительные органы с заявлениями, а также содействовать в расследовании уголовных дел путем дачи показаний.

Кроме того, в ходе расследования уголовных дел возникает необходимость в получении квалифицированной помощи от общественных организаций как специалистов в своей отрасли. Для этого необходимо рассмотреть возможность привлечения к расследованию в качестве специалистов представителей общественных организаций/ассоциаций.

Общественными организациями выражено согласие по оказанию содействия правоохранительным органам в части привлечения специалистов по каждой представляемой отрасли (ПК, ломбарды, МФО, и т.д.).

4.  Сторонам Меморандума дать предложения в АРРФР и согласовать План работы до 26 апреля 2021 года.

 

 

Заместитель Председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка

 

 

 

 

 

Н.А. Абдрахманов


Список приглашенных участников

1.    КОЖАХМЕТ Мадияр Дуйсембаевич - Председатель Комитета по делам гражданского общества МИОР

2.    БАКИРОВ Ануар - Начальник Управления развития банков и небанковских организаций НБРК

3.    КУСЕТОВ Самат Султанович - Заместитель начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК

4.    ТУРЛЫБАЕВ Орын Нуржанович - Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК

5.    ОМАРХАНОВ Ербол Секенович - Директор ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций Казахстана»

6.    АБЗАЛИЛОВ Роберт Шаукатович - Руководитель ОЮЛ «Ассоциация Национальная Лига Ломбардов Казахстана»

7.    ШЕРАЛИЕВА Бибинур Кокишевна - Руководитель Общественного фонда «Социальный дом «Rahym»

8.    ДАНИЛИНА Анна Викторовна - Общественное обьединение «Центр медиации и миротворчества «Альтернатива»

9.    СОЗАКБАЙУЛЫ Канат - Первый вице-президент Республиканского общественного объединения «Евразийский союз юристов и медиаторов «Praktikos»

10.ПЕТРОВ Евгений Николаевич - Руководитель Общественного объединения «Общество поддержки содействия правоохранительным органам в борьбе с экономическими и административными правонарушениями»

11.ШАЙХ Казыбек Альтаевич - Президент «Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан»

12. КАНАТБАЕВА Айгуль Пашихановна - Заместитель Директора Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

13. ШАГДАРОВ Максат Амзеевич - Начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка


Письмо Членам межведомственной рабочей группы по выработке эффективных мер по противодействию финансовым пирамидам и общественным организациям (скачать)




Возврат к списку